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8 índices da B3 que bateram o Ibovespa
O passo a passo da criação de um dos mais novos ETFs no Brasil, a lista dos fundos que acompanharam os 8 índices da B3 que bateram o Ibovespa e um olhar sobre um mercado em crescimento: os BDRs de ETFs.
Jan 27
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Para quem está começando a investir, a renda fixa costuma ser o primeiro passo: segurança, previsibilidade e liquidez são atributos valorizados por quem ainda está construindo patrimônio. E dentro desse universo, o Tesouro Selic costuma aparecer como a escolha mais natural.
Entre os títulos emitidos pelo Tesouro Nacional, o Tesouro Selic é visto como porta de entrada por acompanhar a taxa básica de juros do país, a Selic, mantendo o investidor protegido da corrosão da inflação. Oficialmente, você também verá o Tesouro Selic sendo chamado de LFT, a sigla para Letra Financeira do Tesouro.
O que muitos investidores ainda não sabem é que hoje é possível acessar o Tesouro Selic de forma ainda mais simples, eficiente e com menos preocupações operacionais, por meio de ETFs de renda fixa.
Ao investir no Tesouro Selic por meio da compra direta de títulos pós-fixados, o investidor precisa escolher investimentos com datas de vencimento específicas.
Com o tempo, isso gera a necessidade de reaplicar recursos, lidar com diferentes vencimentos e tomar decisões recorrentes sobre o que fazer com um patrimônio em transformação.
Como alternativa, existem os fundos tradicionais de renda fixa que acompanham a taxa Selic. A gestão é delegada ao gestor e o investidor passa a conviver com algumas características menos desejáveis, como a incidência de come-cotas e, muitas vezes, taxas de administração mais elevadas.
Já os ETFs de renda fixa surgem como uma alternativa que combina a segurança dos títulos públicos federais com as vantagens de todo ETF, como liquidez, transparência e custos eficientes. Embora tenham tributação de 25%, os ETFs não possuem come-cotas nem IOF.
Um dos principais diferenciais de um ETF de Tesouro Selic é que o investidor não precisa se preocupar com as datas de vencimento dos títulos.
O ETF mantém uma carteira diversificada de títulos públicos, com um prazo médio definido. À medida que os papéis se aproximam do vencimento, o próprio fundo faz o rebalanceamento, investindo em novos títulos.
Para o investidor, isso significa acesso contínuo à renda fixa soberana do Brasil, sem a necessidade de decisões operacionais ao longo do tempo. É uma forma prática de investir no Tesouro Selic com visão de longo prazo, mantendo liquidez diária e simplicidade.
Com esse panorama, lançamos recentemente na Itaú Asset Management o ETF LFTI11. Ele investe exclusivamente em Tesouro Selic e possui taxa de administração de 0,15% ao ano, um custo competitivo quando comparado a fundos tradicionais de mesma finalidade.
A proposta do LFTI11 é oferecer ao investidor uma forma eficiente de acompanhar a Selic, com baixa volatilidade e alta previsibilidade, características importantes para quem está começando ou busca uma alternativa conservadora para sua carteira.
Um ponto relevante é o prazo médio da carteira, de aproximadamente 465 dias, um dos mais curtos entre os ETFs dessa categoria. Na prática, isso contribui para reduzir oscilações e manter o comportamento do fundo muito próximo ao da taxa Selic.
Para muitos investidores, o primeiro contato com ETFs pode gerar dúvidas.
O LFTI11 surge justamente como um ponto de partida natural, pois combina um ativo conhecido, o Tesouro Selic, com a simplicidade operacional de um ETF.
Convido você a conhecer mais sobre o LFTI11 e outros ETFs da Itaú Asset Management acessando o nosso site e utilizando o nosso simulador de investimentos.
